中华人民共和国与亚洲开发银行贷款协定（中国光大银行项目）
中国 亚洲开发银行
中华人民共和国与亚洲开发银行贷款协定
（中国光大银行项目）
（签订日期１９９６年１２月２７日 生效日期１９９６年１２月２７日普通贷款）
中华人民共和国（以下简称借款人）与亚洲开发银行（以下简称亚行）于一九九六年十二月二十七日签订本贷款协定。
鉴于
（Ａ）借款人已由亚行申请贷款，用于本贷款协定３．０１款所述项目；
（Ｂ）本项目将由中国光大银行（以下简称光大银行）实施，因此借款人应以亚行满意的条款和条件将贷款转贷给光大银行；
（Ｃ）根据上述情况，亚行同意按本协定的条款和条件，以及亚行和光大银行同日签订的项目协定（以下简称项目协定），从普通资金来源中贷款给借款人。
因此，双方达成协定如下：
第一款 贷款规则；术语释义
１．０１ 一九八六年七月一日颁布的《普通业务贷款规则》中的所有条款均适用于本贷款协定，这些条款应视同全部载入本协定，并具同样效力；但受本协定附件１中所列修正条款的制约（上述修改过的《普通业务贷款规则》在下文称为“贷款规则”）。
１．０２ 贷款规则中已给予明确解释的一些术语，在本协定中无论何处使用时，除上下文另有要求外，其词义均按贷款规则的定义解释。下列新增术语含义如下：
（ａ）“分期偿还时间表”意指本贷款协定附件２中所列的分期偿还时间表
；
（ｂ）“银行工作日”系指在这一天，伦敦同业市场可以进行交易，同时位于纽约的商业银行和外汇交易市场也是营业时间；
（ｃ）“章程”系指光大银行的章程，包括不时的修改在内；
（ｄ）“承诺”系指亚行作出的承诺，即根据一指定信用证条款，亚行应借款人要求，代表借款人从贷款中立即向指定方付出一定款项；
（ｅ）“综合固定利率”系指亚行根据贷款的最终提款量确定的年利率，是每次提款数量所适用的相应固定利率或可选择的固定利率的加权平均；
（ｆ）“转换日”指依据２．０７款，借款人选择的转换利率基础的日期，对提款总额的应付利息，从一个或数个固定利率或综合固定利率，转变为一个可选择的浮动利率（本贷款可能如此），或者从一个浮动利率转变为一个可选择的固定利率，该日应是付息日；
（ｇ）“财政年度”系指借款人的财务年度，起始于每年的１月１日，截止于每年的１２月３１日；
（ｈ）“固定利率”系指亚行依据２．０５款确定的年利率，是下列二者之和：（１）相关的掉期利率，加上（２）４０个基点；
（ｉ）“浮动利率”系指亚行依据２．０４款确定的年利率，是下列二者之和：（１）６个月的ＬＩＢＯＲ，加上（２）４０个基点；
（ｊ）“利率决定日”指为了计算浮动利率或可选择的浮动利率，在相关的计息期首日前两个银行工作日的那一日；
（ｋ）“付息日”指贷款期间每年的〔３月１５日和９月１５日〕，如果那一天不是银行工作日，付息日顺延为下一个银行工作日；
（ｌ）“计息期间”系指对每一笔提款，从提款日开始计息，一直到紧接而来的付息日（包括付息日在内），如果提款日距之后第一个付息日不足３０天，计息期间的最后一天为提款日之后的第二个付息日（包括付息日在内）。因此，每个连续的计息期间都开始于前一个计息期间最后一天（付息日）；结束于紧接而来的下一个付息日（包括付息日在内）；
（ｍ）“ＬＩＢＯＲ”指对于任何相应期间和相应金额，由亚行自行决定的利率，是以下利率的算术平均数（如果必要，可以精确到０．１％）：
（ｉ）于某一利率决定日伦敦时间上午１１时，显示在美联信息系统的“电子屏幕”上的，向伦敦银行同业市场的主要银行报出的一种或若干种美元存款利率。这些利率是对于从紧接的付息日开始的某一可比期间的美元存款年利率。为此目的，上述“电子屏幕”表示道·琼斯电子利率报价服务系统中特别设置的第３７５０号屏幕版面，或者是可报出这些利率的其他电子报价服务系统的屏幕版面。
（ｉｉ）如果在某一利率决定日，没有任何该种利率显示在“电子屏幕”上，那么则为在或约在利率决定日伦敦时间上午１１时，由参考银行向亚行通知的，作为各家参考银行在始于紧接的付息日的一个可比期间向伦敦同业市场的主要银行提供一定代表金额的美元存款的年利率。如果任何一家参考银行没有向亚行通知有关的报价，则在该期间的利率算数平均数应根据其他参考银行的通知利率确定。
（ｉｉｉ）如果在某一利率决定日在“电子屏幕”上没有如以上
（ｉ）段所述的报价显示，并且由于如以上（ｉｉ）段所述的参考银行向亚行通知的报价少于两种，那么则为在或约在付息日纽约时间上午１１时，由亚行从纽约的主要银行通知亚行的利率中自行选择的，对始于该付息日的一个可比期间内，纽约的主要银行向欧洲主要银行提供一定代表金额的美元贷款时的利率。
（ｎ）“可选择的固定利率”指亚行根据２．０５款和２．０７（ａ）款所确定的年利率，是下列二者之和：（１）相关的掉期利率，加上（２）５２．５个基点；
（ｏ）“可选择的浮动利率”指亚行根据２．０４款和２．０７（ｂ）款所确定的年利率，是下列二者之和：（１）６个月的ＬＩＢＯＲ，加上（２）相关的掉期利差，和（３）５２．５个基点；
（ｐ）“项目执行机构”系指在贷款规则所规定的目的与含义的范围内负责项目实施的光大银行；
（ｑ）“合格项目”特指符合项目协定附件第６自然段所列标准的项目，子借款人在此项目上使用转贷款资金；
（ｒ）“参考银行”指阿姆斯特丹－鹿特丹银行的伦敦分行、大通曼哈顿银行的伦敦分行、花旗银行伦敦分行、德意志银行伦敦分行、日本兴业银行伦敦分行、劳合银行（伦敦）和瑞士银行伦敦分行；
（ｓ）“规定的提款日”指３月１５日、６月１５日、９月１５日或１２月１５日中的任一个。如果那一天不是银行工作日，则规定的提款日为顺延的第一个银行工作日；
（ｔ）“参考数量”指为计算ＬＩＢＯＲ，在相关时间、相关市场能代表单笔交易的数量；
（ｕ）“满意的掉期机会”系指在任一相关日期，由亚行自行选择在相关掉期市场进行交易的至少３家主要商业银行、投资银行或其他实体愿意按适用于尚未偿还的本金的固定利率的加权平均（或者如果适用，以综合固定利率），向亚行支付尚未偿还的本金的利息，亚行向它们支付按６个月美元ＬＩＢＯＲ加上一定利差计算的利息。
（ｖ）“子借款人”指满足项目协定附件第５自然段所列合格标准的借款者，光大银行打算或已经对其发放了转贷款；
（ｗ）“转贷款”系指借款人以本贷款资金对合格项目的子借款人准备发放或已经发放的贷款；
（ｘ）“转贷协议”系指根据本协定３．０２款规定由借款人和光大银行之间签订的协定；
（ｙ）“掉期利率”指就任一相关数量、期间和还款安排，由亚行自行确定的年固定利率，在相关掉期市场进行交易的商业银行、投资银行或其他实体愿意，在每个相应的付息日，就开始于相应提款日的计息期间和该提款数量，以此利率接受亚行支付的利息；同时，在每个同样的付息日，以浮动利率，相当于６个月的美元ＬＩＢＯＲ向亚行支付利息；
（ｚ）“掉期利率差异”指在本贷款中可能发生的，任何将固定利率或综合固定利率转换为可选择的浮动利率时，正的或负的差异，是下列二者之间的差异：（ａ）转换前已提取且尚未偿还款项的数量所适用的加权平均固定利率或综合固定利率，（ｂ）下列二者之和：（ｉ）掉期利率，该利率适用下列款项时，即该款项将是为了以后的还款期间，而在转换日提取，（ｉｉ）当时适用该款项的包含在利率中的利差。
（ａａ）“人民币”指借款人的货币。
１．０３ 除非上下文另有要求，在本协定中为方便起见而使用的任何标题，不应影响对条款的解释说明。
（ａ）所参考的任何法律、法规均应包括对该法规的修正、修改或重新颁发；
（ｂ）使用的单数措词也包括复数含义，反之亦然；
（ｃ）所使用的涉及个体的措词均应包括公司、协会、受托人以及合伙人，反之亦然；
（ｄ）所使用的涉及性别的措词不特指男性或女性，而是包括二者在内；
（ｅ）任何所指某条款、附件或某一方，均指本协定的条款、附件或某一方；
（ｆ）所涉及到的任何文件、协议、合同，包括本协定，均应包括其不时的修改、修正、补充、更新、变化的内容；
（ｇ）凡涉及本协定或任何其他文件、协议以及合同的任何一方均应包括其继任者或得到准许的代理人。
第二款 贷款
２．０１ 亚行同意从普通资金来源中，向借款人提供六千万美元（＄６０，０００，０００）的贷款。
２．０２ （ａ）借款人的每次提款申请应该：（ｉ）是书面的，在形式和实质上令亚行满意，（ｉｉ）亚行应在预计提款日前１０天收到，（ｉｉｉ）按照下述（ｂ）款，每次提款数额不低于５００，０００美元。借款人应就每笔提款向亚行出具收据，且该收据在形式和实质上都令亚行满意。
（ｂ）如果一笔适用固定利率或可选择的固定利率的预计提款（不属承诺中的提款）的数量低于２，０００，０００美元，借款人只能在规定提款日从贷款帐户中提取该款项。
（ｃ）如果（ｉ）一笔适用固定利率或可选择的固定利率的预计提款数量为２，０００，０００美元或更多，（ｉｉ）一笔适用固定利率或可选择的固定利率的预计提款数量为５００，０００美元（含）到２，０００，０００美元，并且该提款与承诺有关，或者（ｉｉｉ）某预计提款适用浮动利率或可选择的浮动利率，则借款人可以在任一银行工作日提取该款项。
２．０３ 在贷款期间的每个付息日，借款人应就已提取的且尚未偿还的本金款项，按借款人选择的，并以在第一次提款申请时通知亚行适用的固定利率或浮动利率，向亚行支付上一个计息期间的利息。按适用的固定利率或浮动利率（由借款人选择，在第一次提款申请时通知亚行）计算该利息。所有之后提款的利息均按借款人在首次提款时所选择的利率公式计算。但是，上述应服从于借款人依据２．０７款所行使的利率转换权利，和亚行按适当时候的综合固定利率（如果适用）的计算结果。
２．０４ （ａ）对从采用浮动利率或可选择浮动利率的本贷款帐户中提取的款项，由亚行在相应的利息决定日决定每个计息期间的浮动利率或可选择的浮动利率，该利率将适用于该计息期间、所有已提取且尚未偿还的款项。假设某计息期间的第一天不是付息日，则该计息期间的浮动利率或可选择浮动利率将按如下计算：（ｉ）该计息期间开始于提款日，结束于紧接而来的付息日，其适用年利率为下列二者之和：（Ａ）六个月（开始于前一个规定的提款日）的ＬＩＢＯＲ，加上（Ｂ）相应的利差；（ｉｉ）对于之后的计息期间（如果有），适用年利率为下列二者之和：（Ａ）六个月（开始于上述的紧接而来的付息日）的ＬＩＢＯＲ，加上（Ｂ）相应的利差。
（ｂ）在利息决定日之后，亚行将根据对有关计息期间采用浮动利率或可选择的浮动利率的要求，通知借款人。亚行的浮动利率或可选择的浮动利率的计算结果应是最终结论性的，并对借款人有约束力（明显的计算错误除外）。
２．０５ （ａ）对从本贷款帐户中提取的采用固定利率的款项，该利率由亚行决定，适用于每次这种提款的本金，并服从于亚行适时的综合固定利率的计算，以及第２．０５（ａ）款，直至最后一句话。对从采用可选择的固定利率的本贷款帐户中提取的款项，利率由如下决定，在（ｉ）转换日（适用于到该日已提取且尚未偿还的款项），和（ｉｉ）在转换日之后的提款日，服从于亚行适时的综合固定利率的计算，以及第２．０５（ａ）款，直至最后一句话。如果一笔提款采用固定利率或可选择的固定利率，则该提款为：（ｉ）与承诺有关，（ｉｉ）等于或大于５００，０００美元，但少于２，０００，０００美元，（ｉｉｉ）在非规定的提款日提取；适用于该提款的利率按如下计算：（１）对于计息期间开始于该提款日，结束于紧接而来的规定提款日，年利率为下列二者之和（Ａ）六个月（开始于紧接而来的规定提款日）的ＬＩＢＯＲ，加上（Ｂ）如采用固定利率则加０．４０％的利差；如采用可选择的固定利率则加０．５２５％的利差；和（２）此后，也是本贷款可能采用的，是在紧接该提款日而来的规定提款日计算的固定利率或可选择的固定利率。
（ｂ）对从采用固定利率或可选择固定利率的本贷款帐户中提款，在该提款之后１０个银行工作日内，亚行应通知借款人该提款所使用的提款日。该通知应是最终结论性的，并对借款人有约束力（明显的计算错误除外）。
（ｃ）如果一个或数个固定利率或可选择的固定利率，适用于从本贷款帐户最后提款时所提款项，亚行将计算综合固定利率，适用于到最终提款时所有未偿还的贷款（服从于亚行根据第２．０７款所执行的利率转换选择）。在最终提款后１０个银行工作日之内，亚行将通知借款人综合固定利率。该通知应是最终结论性的，并对借款人有约束力（明显的计算错误除外）。
２．０６ （ａ）如果对于任一计息期间，由于一些形势影响伦敦或纽约同业拆借市场，或由于在该市场进行交易的一类特定的贷款者（包括亚行），亚行可能认为决定相应计息期间的利率的充分、公正的条件不存在或将不存在，此时，亚行将立即通知借款人这些事实。
（ｂ）亚行在依据第２．０６（ａ）款，即刻发出通知后，将在一个可选择的多方均接受的基础上（以下简称为“决定利率的替代基础”），和借款人协商决定该笔贷款的利率。如果在发出通知后３０个银行工作日内，亚行和借款人就决定利率的替代基础达成一致，它将采取追溯法，从当期计息期间的开始日期即生效。
（ｃ）如果在发出通知３０天后，亚行和借款人就决定利率的替代基础未能达成一致，则（ｉ）借款人将在其后４０天内偿还该贷款，并且（ｉｉ）于付息日向亚行支付将由亚行通知借款人的以下利率：它代表亚行在该期间为本贷款融资的成本再加上一个适用的利差。
（ｄ）服从于本条款（ｃ）段，在本条款（ａ）和（ｂ）中所述过程将适用于第一个计息期间之后的每个计息期间，直至亚行通知借款人本条款（ａ）中所述条件不再存在。
２．０７ （ａ）如果对从本贷款帐户提取的款项按浮动利率计息，并且已提款项和尚未偿还的款项总额至少达到２，０００，０００美元，借款人至少要在付息日（转换日）前３０个银行工作日发出通知，借款人也可以选择改按可选择固定利率支付利息，该可选择固定利率是在转换日计算，针对本贷款所有尚未偿还的款项，就开始于转换日的计息期间以及之后每一个计息期间均适用（服从于在此之后从本贷款帐户提取款项所采用的新的可选择固定利率，也服从于计算的适时的综合固定利率）。假设条件是，借款人就在转换日时尚未偿还的本贷款本金（包括在该日提取的本金），将在转换日或在此之前，向亚行支付０．１２５％的转换费。亚行将在转换日前至少１５个银行工作日，通知借款人所估计的可选择固定利率。借款人应在转换日前至少１０个银行工作日，以传真或电传通知亚行，确认行使这一选择权，此选择权的行使将是不可撤销的。如果该确认未能在上述期间收到，将认为借款人选择转换的通知已被取消。亚行将在转换日之后５个银行工作日内通知借款人实际可选择固定利率。
（ｂ）如果对从本贷款帐户提取款项按一个或数个固定利率，或者按综合固定利率计息，（本贷款即可能如此），并且已提款项和尚未偿还的贷款总额至少是２，０００，０００美元，借款人应在付息日（转换日）前至少３０个银行工作日，发出通知，在亚行向借款人书面确认对于该转换存在满意掉期机会后，借款人可以选择按可选择浮动利率，对所有尚未偿还的本贷款计息，计息期间开始于转换日，并包括之后的每个计息期间。假设条件是，借款人就在转换日时尚未偿还的本贷款本金（包括在该日提取的本金），将在转换日或在此之前，向亚行支付０．１２５％的转换费。亚行将在转换日前至少１５个银行工作日，通知借款人所估计的可选择浮动利率。借款人应在转换日前至少１０个银行工作日，以传真或电传通知亚行，确认行使这一选择权，此选择权的行使将是不可撤销的。如果该确认未能在上述期间收到，将认为借款人选择转换的通知已被取消。亚行将在固定利率转换日之后１０个银行工作日内通知借款人实际可选择浮动利率。
（ｃ）借款人可以在本贷款期间的某个时候，行使本条款（ａ）和（ｂ）所列的转换选择权。假设条件是，当时，借款人不存在本贷款协定下的任何付款义务的违约行为。
２．０８ （ａ）借款人应按年率０．７５％以美元支付承诺费。该承诺费是从本协定签订之日起６０日以后，开始对下列贷款数额（每次均要扣除所提取款项）计提；
在第一个１２个月期间，对９，０００，０００美元的贷款数额计提；
在第二个１２个月期间，对２７，０００，０００美元的贷款数额计提；
在第三个１２个月期间，对５１，０００，０００美元的贷款数额计提；
之后，对贷款全额计提。
（ｂ）如果贷款的任何部分被取消，则第２．０８（ａ）款所列的每一部分贷款额将以被取消部分的贷款额与被取消前贷款总额的相同比例相应地减少。
２．０９ （ａ）当该贷款不时被提取时，亚行为按照分期偿还时间表所列的日期安排还款，可以划拨所提贷款的全部或部分，划拨的本金数额，亚行将以书面向借款人声明；某日还款而声明的本金数额应不超过在分期偿还时间表相应日期所列还款数额。
（ｂ）如果借款人提款少于贷款全额，并且未提款部分将要或已经根据第５．０３款和第５．０４款被取消，则亚行可以对已提取款项（尚未依据２．０９（ａ）款，被亚行为安排还款而划拨），在分期偿还时间表所列的第一个本金偿还日之前一个月的任何时候，进行划拨；如果亚行在该日之前未划拨，则该笔已提取款项应被认为在该日或该日之后，已根据分期偿还时间表和第２．０９（ａ）款的规定划拨，用作贷款的首次偿还。
２．１０ （ａ）借款人应根据分期偿还时间表，偿还从本贷款帐户中已提取的贷款本金。假设应在付息日作出到期付款安排，考虑到依据第５．０３条第第５．０４条所作出的任何贷款取消，分期偿还时间表可以应亚行合理要求，不时进行修改。
（ｂ）除非借款人和亚行另行同意，每一转贷款的分期偿还应该（１）根据项目协定２．０２款（ａ）和（ｂ）款的规定，每一转贷款从被批准或同意从贷款帐户上提款之日开始，不得超过８年的期限，其中包括不超过３年的宽限期，和（２）每半年偿还一次大致相同的本金加上利息。
２．１１ （ａ）如果对从本贷款帐户提取的款项按浮动利率计息，借款人应在至少３０个银行工作日前，提交其打算提前还款的书面通知，并且（ｉ）预提前偿还的本贷款本金的全部计提利息均已支付，而且（ｉｉ）对于提前偿还的本贷款本金，支付０．１２５％的提前偿还费，则借款人在任一付息日，可以提前偿还本贷款已提取且尚未偿还款项的部分或全部本金。假设条件是，在部分提前偿还情形下，（ｉ）按照分期偿还贷款的期限长短的逆顺序，来提前还款，（ｉｉ）提前偿还的金额应该是，分期偿还贷款金额的一倍或数倍。借款人预提前偿还的通知应是不可撤销的，除非借款人在预提前偿还日前至少１０个银行工作日，以传真或电传通知亚行，取消提前偿还通知。
（ｂ）如果有任何按照下述（ｃ）节的提前偿还的情况，则对于按一可选择浮动利率付息的一笔金额的提前偿还费应等于：以在提前偿还日到原定付息日之间应支付的掉期利率差额计算的，并且以在该提前偿还日之前第七个银行营业日的掉期利率对该笔贷款本金从相关的付息日向前贴现到提前偿还日，而得出的利息。前提是如尚未发生提前偿还，对以可选择浮动利率计息的某一部分贷款本金所规定的还款时间表已得到遵守，并且所有应进行的支付已经按时执行。
（ｃ）如果对从本贷款帐户提取款项按固定利率或可选择固定利率（或者综合固定利率）计息，借款人应至少在３０个银行工作日前提交打算提前还款的书面通知，并且（ｉ）预提前偿还的本贷款本金的全部计提利息均已支付，而且（ｉｉ）对于提前偿还的本贷款本金，支付０．１２５％的提前偿还费，（ｉｉｉ）支付“提前偿还费用”，该费用由亚行根据下面本条款（ｃ）独自决定，是亚行调配成本（如果有）。假设条件是，在部分提前偿还情形下，（ｉ）按照分期偿还贷款的期限长短的逆顺序，来提前还款，（ｉｉ）提前偿还的金额应该是，分期偿还贷款金额的一倍或数倍，总额不少于２，０００，０００美元。亚行将在提前偿还日前至少１５个银行工作日通知借款人估计的提前偿还费用（如果有）。借款人应在提前偿还日前至少１０个银行工作日，以传真或电传通知亚行，确认提前偿还，此确认将是不可撤销的。如果该确认未能在上述期间收到，将认为借款人提前偿还的通知已被取消。亚行应在提前偿还日前至少５个银行工作日，以传真或电传通知借款人实际的提前偿还费用（如果有）。
（ｄ）根据本条款（ｂ）对提前偿还收取的提前偿还费用，等于将收入流差异（下文将给出定义），以在该提前偿还日前第７个银行工作日，亚行计算的掉期利率为贴现率，从每个相应的付息日，向前贴现到提前还款日时的贴现额。“收入流差异”系指：（ｉ）假设提前偿还未发生，所有支付均在其相应的到期日作出，则对本贷款下提前偿还贷款部分本金就剩余期限应付利息，减去（ｉｉ）提前偿还部分就剩余期限所计利息，如果利息是按下列二者之和的利率计算：（Ａ）提前偿还日前第７个银行工作日的掉期利率，加上（Ｂ）利差，包括假设提前偿还未发生，所有支付均在其相应的到期日作出时，适用于该贷款部分的利率。
（ｅ）依据本条款提前偿还的金额，不得在本协定下再次借出。
２．１２ 如果亚行在任何时候收到的款项数量少于其到期应该得到的足额，在本协定下，亚行有权独自决定以任何方式划拨并使用该笔付款，尽管借款人可能会作出相反的指示。
２．１３ （ａ）在本协定下，亚行可使用的补救方法不应受到任何影响，除非：
（ｉ）如果借款人在本协定所指定的到期日（若未指明，则指亚行通知借款人的到期日）或之前，未能支付本贷款利息或其他款项（本金之外），借款人应付给亚行该笔到期未付款项、逾期利息，逾期年利率为下列二者之和：（Ａ）本贷款尚未偿还的分期偿还额所适用的最高利率，加上（Ｂ）１％的利差。逾期利息按天计算，从逾期日开始，直至亚行实际收到付款，并且之后的下一个计息期间的利息应被支付，除非另有要求或已提前付款；
（ｉｉ）如果借款人在本协定所指定的到期日（若未指明，则指亚行通知借款人的到期日）或之前，未能支付本贷款本金，借款人应付给亚行该笔到期未付款项、除分期偿还贷款所适用的利率之外，每年还要加收１％的利息。该利息按天计算，从逾期日开始，直至亚行实际收到付款，并且之后的下一个计息期间的利息应被支付，除非另有要求或已提前付款；
（ｂ）借款人在此承认，根据第２．１３（ａ）款支付的利息是对未能向亚行支付到期款项的合理补偿。
第三款 项目的描述；贷款的使用
３．０１ 由光大银行用本贷款进行融资的项目，是按照光大银行章程、本贷款协定和项目协定提供贷款来支持的具体开发性项目。
３．０２ 借款人应与光大银行签定转贷协议，特别要包括将总贷款资金转借给光大银行、项目的实施以及借款人与亚行各自的权利等内容。该转贷协议的格式与条款（包括本协定附件４第一段中所述规定）应可被亚行接受，而且不应破坏和限制本贷款协定下借款人应承担的义务。
３．０３ 根据贷款规则８．０３款，从贷款帐户中提款的截止日期是贷款协定生效日起满４年的那一天，或其它随时由借款人与亚行商定的日期。
第四款 特别规定
４．０１ 借款人应促使光大银行，按照健全的金融、管理、财务、工程、环境保护和经营惯例，勤奋有效地实施项目。
４．０２ 借款人应向亚行提交或促使有关方面提交亚行合理要求的有关报告和材料，其内容包括（１）本贷款、贷款资金的使用及其有关的服务维护的情况；（２）有关项目的情况；（３）转贷款项目人、合格项目和分贷款的情况；（４）光大银行的管理、经营和财务状况；（５）借款人的国内的金融、经济状况及借款人的国际收支状况；（６）任何其它与贷款目的有关的事项。
４．０３ 借款人应允许亚行的代表检查任何子项目借款人、合格项目、以贷款资金购买的物资及光大银行保存的有关记录与文件。
４．０４ 借款人应及时采取一切必要措施，包括提供资金、设施、服务和其它支持，以促使光大银行履行项目协定中规定的义务。借款人不应采取或允许任何妨碍履行这些义务的行动。
４．０５ （ａ）借款人应行使转贷协议中规定的权利，借以维护借款人和亚行的利益，并促使实现本贷款的目的。
（ｂ）未经亚行同意，不得转让、修改、废除或放弃转贷协议中所规定的各项权利和义务。
４．０６ （ａ）借款人和亚行都认为，在对借款人资产行使留置权方面，亚行以外的债权人不应享受本贷款之外的优先权。为此，借款人承诺（１）除非亚行另行同意，如果对借款人的任何资产建立为任何外债作担保的任何留置权，此留置权应根据实际情况，平等地、按比例地保证本贷款本金、利息和其它收费的偿付；（２）借款人在建立或允许建立此种留置权时，将对上述情况作出明文规定；但是，如果由于任何宪法和法律的原因，借款人不能对其任何政府机构资产的任何留置权作出上述明文规定时，借款人应及时地、不给亚行带来损失地，以亚行满意的借款人其它资产建立相等的留置权，以保证本贷款本金、利息和其它收费的偿还。
（ｂ）本款（ａ）中各项规定不适用于（１）在购置某项财产时，纯粹为了担保偿付其价款而建立的任何留置权；或者（２）在正常银行业务中产生的留置权，以及为期限一年以内的债务作担保而产生的任何留置权。
（ｃ）本款（ａ）中所使用的“借款人的资产”一词，系指借款人的任何政府机构和任何代办处的资产，以及任何政府机构代办处的资产，包括中国人民银行和其它任何执行中央银行职能的机构的资产。
第五款 提款的中止；取消；提前偿还
５．０１ 若下列补充情况发生，根据贷款规则８．０２款（１）的要求，中止借款人从本贷款帐户中提款的权利：
（ａ）借款人或光大银行未能履行转贷协议中各自的任何一项义务。
（ｂ）亚行有理由认为对光大银行章程或任何有关条款的撤销、中止、修改、修正将会或有可能会对本贷款协定及项目协定的执行产生不利影响。
５．０２ 根据贷款规则８．０７（ｄ）的要求，兹对提前偿还的前提条件补充规定如下：本贷款协定５．０１款所列举的任何情况已经出现。
５．０３ 经与亚行协商，借款人至少提前３０天向亚行提交书面通知，可以取消在通知之前尚未提取的任何数额的贷款。该取消从下个付息日起生效。借款人在付息日或付息日之前须付给亚行占其取消的贷款本金０．１２５％的管理费。
５．０４ 当下列事项发生时，按照贷款规则８．０３款的要求，亚行可取消贷款：（ｉ）本贷款协定５．０１款中所列任何情况已经发生；或（ｉｉ）已到提款截止日期。
５．０５ 尽管借款人或亚行做了取消，或亚行中止了借款人从贷款帐户提取贷款的权利，本贷款协定中的条款仍然有效。但借款人从贷款帐户上提取被取消或被中止提款的数额的权利除外。
第六款 生效
６．０１ 根据贷款规则９．０１款（ｆ）的要求，规定下列情况为本贷款协定生效的附加条件：
（ａ）借款人的国务院已核准本贷款协定；
（ｂ）在形式和内容上都使亚行满意的转贷款协定，已正式由借款人和光大银行签署，并已提交有关各方，一俟本贷款协定生效，转贷协议便可完全生效，其条款已对各方形成法律约束力。
６．０２ 根据贷款规则９．０２款（ｄ）的要求，规定下列情况为向亚行提交意见书中的补充条件，即转贷协议已由借款人与光大银行正式认可或批准，并在签署后提交给有关各方，并依据其条款对有关各方产生法律约束力。
６．０３ 根据贷款规则９．０４款的要求，确定本贷款协定签订后第９０天为本贷款协定生效日期。
第七款 杂项
７．０１ 中国人民银行行长为贷款规则１１．０２款所要求的借款人代表。
７．０２ 根据贷款规则１１．０１款的要求，兹确定以下地址：
借款人方面为：
中国人民银行
北京西城区成方街３２号
中华人民共和国
电报挂号：ＲＥＮＭＩＮＢＡＮＫ ＢＥＩＪＩＮＧ
电传号码：２２６１２ ＰＢＣＨＯ ＣＮ
传真号码：（８６１０）６６０１－６７２４
亚行方面为：
亚洲开发银行
邮局信箱号７８９
０９８０马尼拉，菲律宾
电报挂号：ＡＳＩＡＮＢＡＮＫ ＭＡＮＩＬＡ
电传号码：２９０６６ ＡＤＢ ＰＨ（ＲＣＡ）
４２２０５ ＡＤＢ ＰＭ（ＩＴＴ）
６３５８７ ＡＤＢ ＰＮ（ＥＴＰＩ）
传真号码：（６３－２）６３２－６８１６
（６３－２）６３６－２４４４
双方业已通过各自正式授权代表以各自的名义签署了本贷款协定，并于本协定文首所载日期在亚行总部交付文本，以昭信守。
中华人民共和国 亚洲开发银行
授权代表：关登明 签字人：Ｂｏｎｇ Ｓｕｈ Ｌｅｅ
附件１： 贷款规则的修改
在此附件中，所指任何条款系指贷款规则中的条款。
根据本贷款协定的目的，贷款规则应修改如下：
（１）删除２．０１（１７）款，代之以以下句子：“‘美元’或‘＄’标志表示美国货币单位中的美元。”
（２）删除２．０１款（２６）（２７）。
（３）删除３．０２款。
（４）３．０３、３．０４和３．０５款分别重新编为３．０２、３．０３和３．０４款。
（５）删除３．０６款。
（６）３．０７款重新编号为３．０６款。
（７）删除４．０２款，代之以下面的句子：“提款的币种。从贷款帐户提款的币种应为美元。”
（８）删除４．０３款，代之以：“暂时的币种替代。尽管贷款规则中有相反的规定，但是在亚行确定其无法以原规定贷款币种出资时，可以从贷款帐户中提取已存入的亚行认为适当的一种或几种货币。相应的贷款本金和利息也用这一种或几种币种支付。以某种货币支付的贷款本金的利率，要依亚行随时合理确定的该种货币的筹资成本加利差而定。”
（９）删除４．０４和４．０５款。
（１０）４．０６、４．０７、４．０８款分别重编为４．０４、４．０５、４．０６款。
（１１）删除４．０９款。
（１２）删除５．０３款第二句中“项目”一词，代之以“合格的项目”。
（１３）删除８．０１款，代之以下面段落：“借款人所作的取消。经与亚行商议，在至少提前３０天向亚行提交书面通知的情况下，借款人可以取消通知之前尚未提取的任何数额的贷款。取消自下个付息日开始生效。借款人应在付息日或该日之前付给亚行占其所取消贷款本金０．１２５％的管理费。”
（１４）删除８．０３款，代之以：“亚行所作的取消。如果（ｉ）借款人从贷款帐户提取任何数额贷款的权力已被连续中止了３０天，或（ｉｉ）在任何时候，亚行在与借款人协商后，认为不需为建设、资助合格项目而提取任何数额的贷款，或（ｉｉｉ）到本贷款协定３．０３款中规定的日期为止，有关任何数额贷款的申请没有提交亚行，或（ｉｖ）到本贷款协定３．０３款所规定的日期为止，某一笔贷款数额尚未从贷款帐户中提取，并且依照本贷款协定，也非与转贷款申请项目有关的，亚行将通知借款人，以终止借款人提取该部分款项的权力。发出上述通知后，该部分贷款即被取消。”
附件２： 分期偿还时间表（中国光大银行项目）
应偿还日期 应偿还本金（美元）①
３月１５日 ２００１年 １，５５８，２００
９月１５日 ２００１年 １，６３６，１００
３月１５日 ２００２年 １，７１７，９００
９月１５日 ２００２年 １，８０３，８００
３月１５日 ２００３年 １，８９４，０００
９月１５日 ２００３年 １，９８８，７００
３月１５日 ２００４年 ２，０８８，２００
９月１５日 ２００４年 ２，１９２，６００
３月１５日 ２００５年 ２，３０２，２００
９月１５日 ２００５年 ２，４１７，３００
３月１５日 ２００６年 ２，５３８，２００
９月１５日 ２００６年 ２，６６５，１００
３月１５日 ２００７年 ２，７９８，５００
９月１５日 ２００７年 ２，９３８，３００
３月１５日 ２００８年 ３，０８５，２００
９月１５日 ２００８年 ３，２３９，４００
３月１５日 ２００９年 ３，４０１，４００
９月１５日 ２００９年 ３，５７１，５００
３月１５日 ２０１０年 ３，７５０，２００
９月１５日 ２０１０年 ３，９３７，６００
３月１５日 ２０１１年 ４，１３４，４００
９月１５日 ２０１１年 ４，３４１，２００
总额：６０，０００，０００
注：①本栏数字代表各自提款日所决定的相应美元数量。每次到期还款的安排服从于贷款规则第３．０６款和第４．０３款的规定。
附件３： 采购和提款
１．除非借款人和亚行另行同意，用转贷款支付的货物和劳务应采用本附件下述各段规定的程序。本附件中“劳务”一词不包括咨询服务。
２．借款人和光大银行要保证子借款人遵循亚行制定的适用于开发性金融机构贷款的采购原则，要求子借款人（ｉ）展示他们采用的采购程序是妥当的；（ｉｉ）以合理的价格采购货物和劳务，还应考虑交货时间，货物的效率及可靠性，对合格项目的适用性，维修设备及配件的可获得性。如果是劳务，还应考虑提供劳务方的资格和能力；（ｉｉｉ）用本贷款支付的货物和劳务须从亚行成员国采购。
３．尽管贷款规则５．０１（ｂ）有规定，但为了项目，由于要在有效日之前付款，则可以从贷款帐户中提取，但不能早于亚行执行董事会批准该贷款协定的日期。与提款有关的各转贷款已经光大银行根据与亚行共同认可的原则进行了评估，而且亚行已批准了各转贷款的申请。
附件４： 项目的执行；财务事宜
转贷协议
１．除非亚行另行同意，借款人应按亚行接受的转贷协议，将贷款转贷给光大银行。转贷协议应特别包括下列条款和条件：
（ａ）本协定确定的贷款利率和承诺费以及适用于本贷款的相同期限和宽限期；
（ｂ）每半年偿付一次大致相等的本金加利息，还款期十五年，其中包括四年宽限期；
（ｃ）光大银行应承担转贷协议下外汇和利率变动的风险；
（ｄ）根据转贷款协定下对借款人的贷款承诺，光大银行应按照其贷款政策，用已偿还的转贷款本金再向合格项目提供转贷款。
财务方面的改革
２．应亚行的要求，借款人须至少一年一次同亚行讨论和交流财务方面的改革及相关事宜，特别是与光大银行有关的事宜，以确保项目的顺利实施。
光大银行资本充足率
３．征得借款人批准，借款人将促使光大银行通过私募或公开上市光大银行股票适时地增加资本，以使其资本充足率达到项目协定３．１２款规定的标准。
公司重组
４．由中国人民银行和其他相关的借款人权力机构决定一个合适的时间，借款人应批准光大银行将其股票在一股票交易所公开上市的申请。
国资委党委关于印发《关于进一步加强和改进中央企业女职工工作的指导意见》的通知
国务院国有资产监督管理委员会
国资委党委关于印发《关于进一步加强和改进中央企业女职工工作的指导意见》的通知
国资党委群工〔2013〕24号
各中央企业党委（党组）：
现将国资委党委《关于进一步加强和改进中央企业女职工工作的指导意见》印发给你们。请结合企业实际，认真贯彻落实。
国资委党委
2013年2月17日
关于进一步加强和改进中央企业女职工工作的指导意见
为深入贯彻党的十八大精神，落实妇女权益保障法、中国妇女发展纲要（2011-2020年）、女职工劳动保护特别规定等法律法规和有关方针政策，充分发挥中央企业广大女职工在做强做优中央企业、培育具有国际竞争力的世界一流企业进程中的积极性、主动性和创造性，进一步加强和改进新形势下中央企业女职工工作，现提出以下意见。
一、总体要求
（一）重要意义。中央企业女职工是中央企业职工队伍的重要组成部分，是中央企业重要的人力资源。长期以来，中央企业女职工为中央企业改革发展发挥了积极作用，作出了重要贡献。当前，中央企业女职工工作与中央企业改革发展新形势还存在不相适应的方面，与中央的要求还存在一些差距。进一步加强和改进新形势下中央企业女职工工作，是建设“四个一流”职工队伍、不断提升中央企业核心竞争力的迫切需要。
（二）指导思想。深入贯彻落实科学发展观，紧密围绕中央企业改革发展中心任务，优化女职工发展环境，保障女职工合法权益，提高女职工地位，推动女职工平等依法行使企业民主管理权利，平等参与企业管理，平等享有企业改革发展成果，充分发挥女职工作用，努力创造中央企业和谐发展良好局面。
（三）基本原则。坚持融入中心、服务大局，引导中央企业女职工锐意进取，开拓创新；坚持把握重点、突出特色，维护女职工群体特殊利益，消除薄弱环节，突出工作针对性，创造性地开展女职工工作；坚持以人为本、协调发展，尊重女职工地位，发挥女职工作用，提高对女职工工作的认同度、支持度，推动中央企业女职工队伍协调发展。
（四）目标任务。经过三年左右时间，中央企业女职工服务企业发展的作用得到进一步发挥，女职工教育、激励机制和女性人才、女性领导与管理人员培养选拔体制进一步健全，女性领导与管理人员、各级领导班子特别是中央企业集团班子成员中女性领导的数量和比例进一步提高，女职工劳动保护、职业健康、社会保障和帮扶救助机制进一步完善，女职工特殊权益得到有力维护，女职工工作科学化水平得到较大提高。
二、进一步引导女职工服务企业发展，岗位建功立业
（五）树立服务企业发展理念。积极引导女职工树立服务企业发展、促进自身发展的理念，以自身发展推动企业发展，以企业发展带动自身发展，实现企业与女职工的协调发展，使女职工成为中央企业转型升级、科技创新、国际化经营、人才强企、和谐发展五大战略的积极践行者，推动中央企业做强做优。
（六）鼓励女职工岗位建功。大力开展多种形式的女职工提升素质、建功立业活动。引导女职工发扬自尊、自信、自立、自强精神，立足本职岗位，发挥优势，不断进取，积极投身到企业改革发展、生产经营、技术创新、产品研发、市场开拓等各项工作中，积极参与到岗位练兵、技术比武、劳动竞赛、创先争优、巾帼建功等各项活动中，增强使命感和责任感，不断学习、不断进取，在各自岗位建功立业。
（七）完善激励机制。开展富有女职工特色的激励表彰活动，培育和选树在不同行业、不同战线、不同岗位上为企业发展作出突出贡献的三八红旗手、三八红旗集体、巾帼建功标兵、女职工标兵、优秀女职工和优秀女职工工作者等。建立和完善表彰激励机制，注重物质激励与精神鼓励相结合，充分发挥先进女职工的示范带动作用。适时对中央企业先进女职工集体和个人进行专项表彰。
（八）加大教育宣传力度。加强对女职工的正面引导，激发女职工岗位成才、服务企业的热情和活力。增强宣传意识，整合宣传资源，加大宣传力度，进一步提高女职工社会地位和形象。充分利用多种舆论工具和宣传阵地，大力宣传女职工在推动企业改革发展中的积极作用和突出贡献，营造有利于女职工发展的社会氛围，不断扩大女职工工作社会影响力。
三、进一步加强女职工人才队伍和女性领导与管理人员队伍建设
（九）建立健全女职工教育培训制度。加大女职工教育培训力度，把女职工的教育培训纳入企业教育培训整体规划，拓宽教育培训渠道，增强培训的针对性和实效性，推动实施女职工素质提升工程。鼓励和支持女职工接受多种形式的继续教育、职业教育、资格培训，不断提高女职工理论水平、业务能力和综合素质，努力建设一流职业素养、一流业务技能、一流工作作风、一流岗位业绩的女职工队伍。
（十）畅通女职工职业发展通道。以培养大批女性领导与管理人员、党群工作者、科技人才、技能人才为目标，搭建女职工成才平台，建立多层次、多渠道女职工成长成才体系。采取有效方式，加大女性人才的培养力度，有关资源要向女职工特别是基层女职工适当倾斜，努力提高企业人才队伍中女性人才的比例。要重视女性人才的选拔任用工作，注重从基层、生产一线女职工队伍中培养选拔优秀女性人才，逐步壮大女性人才队伍。
（十一）搭建女职工参与民主管理平台。建立和完善女职工参与企业民主决策和民主管理的工作机制，积极创造女职工参与企业民主决策和民主管理的环境，不断提高女职工参与企业民主决策和民主管理的意识和能力。完善以职工代表大会为基本形式的民主管理制度，职工代表大会和工会会员代表大会中女代表比例应与职工总数中女职工比例相适应。企业制定涉及女职工利益的重要规章制度和重大决策时，要充分听取女职工的意见和建议。
（十二）加大女性领导人员选拔力度。中央企业各级党委（党组）要进一步更新用人观念，拓宽选人视野，把女性领导人员选拔配备纳入领导班子建设统筹考虑。坚持德才兼备、以德为先的用人标准，进一步深化企业人事制度改革，加大竞争性选拔工作力度，完善选拔任用机制，对有发展潜质的女性领导人员重点培养、大胆使用，及时把经过基层锻炼，政治强、作风硬、懂经营、善管理的优秀女性人才选拔到中央企业各级领导岗位上。高度重视中央企业领导班子中正职女性领导人员的培养选拔，逐步提高各级领导班子女性领导人员的数量和比例。
四、进一步维护女职工合法权益和特殊利益
（十三）保障女职工劳动权益。认真贯彻落实劳动法、劳动合同法、妇女权益保障法、女职工劳动保护特别规定等有关女职工劳动保护的法律、法规和政策规定，稳定就业岗位，改善就业环境，保障劳动薪酬，实现体面劳动。消除招录职工时性别歧视，不以性别或变相以性别为由拒绝录用女性或提高女性录用标准。不降低或变相降低女职工合法劳动待遇。
（十四）加强女职工特殊利益维护。积极推进女职工权益保护专项集体合同签订工作，严格依法保障女职工劳动就业、职业安全与卫生、工资分配、休息休假、保险福利待遇等权利，落实女职工经期、孕期、产期、哺乳期保护及生育保险待遇，执行女职工禁忌从事劳动范围的规定。组织女职工参加安全生产教育、职业病防治、健康知识等培训，定期开展体检和妇科病普查与防治。
（十五）做好困难女职工帮扶救助。关注劳动就业、收入分配、社会保障等关系到女职工切身利益的实际困难和问题，有针对性地提供帮助，特别是对困难、单亲、家庭零就业女职工要加大帮扶力度，逐步建立帮扶长效机制，努力实现对困难、单亲、家庭零就业女职工帮扶工作的常态化、制度化和规范化。
（十六）强化女职工人文关怀和心理疏导。以各种形式向女职工普及生理、心理、安全和健康知识，倡导科学文明的生活方式，传播生理和心理健康新理念。加强心理疏导，组织女职工参加有益健康、积极向上、适合女职工特点的文化体育活动，不断提高女职工身心健康水平。
五、进一步提高中央企业女职工工作科学化水平
（十七）加强对女职工工作的领导。中央企业各级党委（党组）要高度重视女职工工作，提高对女职工工作的认识，把女职工工作摆在重要位置，列入议事日程，每年度听取本公司女职工工作情况汇报，及时研究解决女职工工作中的重要问题，对加强和改进女职工工作提出要求，切实加强对女职工工作的领导。
（十八）加强工会女职工委员会建设。中央企业工会都应成立女职工委员会，选好配强工会女职工委员会主任。结合中央企业实际，贯彻落实全国总工会关于工会女职工组织规范化建设的有关要求。
（十九）提高女职工工作创新能力。不断研究新形势下中央企业女职工队伍变化，总结女职工工作新经验，探索女职工工作新方式，遵循女职工工作发展规律，积极搭建女职工交流平台，开展形式多样、富有特色的巾帼建功、素质提升、文化体育活动。建立健全女职工工作调查研究制度，注重调研成果的转化和运用。加强女职工工作者培训力度，加强中央企业之间女职工工作的交流，加强与地方工会组织、妇女组织联系，全方位、多角度、创造性开展女职工工作。
（二十）加大女职工工作支持力度。中央企业各级党委（党组）和企业工会要把更多资源赋予工会女职工组织，为工会女职工工作创造更好的环境和条件，加大对女职工工作经费的支持，把女职工工作经费纳入工会经费预算统筹安排，保障女职工组织开展工作需要。
各中央企业要结合实际，研究制定加强和改进本企业女职工工作的意见和措施。
